기업금융센터

재무설계디자인

명확한 재무목표
수립가능

종합적이고 장기적인
인생계획 수립

현금 흐름에 맞는
효율적인 자산관리 가능

효율적인 상품선택
및 자산 리모델링

자산배분을 통한
적극적인 투자/자산 증식

정확한 수입과 예측된 지출로 규모있는
저축이 가능합니다.

2년전의 삶과 1년전의 삶과 현재의 삶에 발전이 없다면 어떤 이유에서 일까요? 그것은 십중팔구 돈과 관련된 재정적인 문제가 80%이상을 차지 하고 있을 것입니다. 그렇다면 앞으로의 삶도 별로 변화가 없을 지도 모릅니다. 재무설계는 답답한 삶을 희망이 있는 삶으로 변화시키는 기초가 됩니다.

언제 끝날지 모르는 대출상환의 무게에서
벗어납니다.

필요에 의해 대출은 받고 구체적인 상환 계획이 없으시다면 대출 만기일에 허겁지겁 더 높은 이율의 대출을 받으셔야 할지도 모릅니다. 이것이 반복되면 초 고금리 의 약탈적 대출의 희생자가 될 수도 있습니다. 돈은 쓸 때는 쉽지만 갚는다는 것은 하늘의 목돈없이는 쉽지 않은 것이 대출의 또 다른 얼굴입니다. 고객님께서도 합리적인 대출 플랜이 필요 할지 모릅니다.

효율적인 자산배분으로 부자로 사는
밑바탕을 마련합니다.

한가지 자산구조로는 부자가 될 수 없습니다. 과거 70~80년대 고도성장기에는 부동산, 채권 ,주식, 금융상품 등 하나만 잘해도 재정적으로 성공할 수 있는 시기였습니다. 하지만 지금처럼 사회가 안정기로 접어들며 경제가 저성장 체제를 유지할 때는 하나의 포트폴리오로는 부자가 될 수 없습니다. 재무설계는 이러한 문제를 체계적으로 준비하실 수 있도록 해드립니다.

기업재무설계

재무설계 체크리스트를
통해 채무설계 안전지수를 확인하세요.

재무설계 체크리스트

현재의 우리나라의 금리 체계를 알고 있다

복리와 단리의 차이를 알고 있다

매월 저축을 하며, 이자가 얼마인지도 알고 있다

비과세와 소득공제의 차이를 알고 있다

청약부금, 청약예금, 청약저축의 차이를 알고 있다

현재 CMA가 무엇인지 알고 있으며 펀드 상품에 가입되어 있다

노후자금을 위해 연금에 가입되어 있다

재무목표를 명확히 갖고 있다

월 소득의 50% 이상을 저축하고 있다

재무 설계사와 수시로 연락하며 상의 한다

나는 과연 어디에 해당하는가?

9~10개
재무설계 준 전문가 & 전문가수준, 지금처럼만 하면 부자가 될수 있다.
6~8개
주위 사람들에게 조언을 할수 있는 정도, 하지만 정확한 정보가 필요
3~5개
알 듯 말 듯 알쏭달쏭한 수준, 전문가를 만나거나 경제뉴스를 꾸준히 봐야할듯...
0~1개
아직도 돈을 길바닥에 흘리고 다니는가? 당장 전문가와 상담하라